ファイナンシャルプランナー(FP)と聞いて、どのようなイメージを持たれますか？

・お金の専門家？

・ユーザーの味方になって考えてくれそう？

・素人には思いつかない良いプランを考えてくれそう？

皆さんは、どのようなイメージをお持ちですか？

実は、私takuもこんなホームページを作っている関係上、FP資格取得について考えたことがあります。FP取得者の何人かに話を聞いたりしたこともあります。

私は、このホームページでは「辛口で本音のトーク」をモットーにしていますので、正直に言いましょう(苦笑)。

大部分のFPの有資格者は、自分が勤務する会社の商品を販売するときに、もっともらしく聞こえるようにするために、資格を取った人たちです。つまり自社製品を販売することを目的に資格を取っただけなので、ユーザーの利益よりも勤務先の利益のほうを大事にしている、という世の中の普通のサラリーマンと同じです。

あー、すっきりした(笑)。

個人的には、ほとんどのFPは上記に当てはまると思っています。保険会社の営業の人(代理店)は、FP資格を取得することが推奨されているので、名刺にFPの文字を見かけることが多いと思いますが、全然たいした事ないです。

名刺にファイナンシャルプランナー・AFP・CFPとか書いてあっても、ビビらないでくださいね。

自分の勤務先の会社の商品やサービスを勧める上で、箔が付くから資格を取得しただけですから。

でも、数の上では少数ですが、志が高い人たちもいます。
特定の会社に依存することなく、特定の会社に勤めることなく、ユーザーの立場に立ち、ユーザーに合ったプランを提案してくれる人がいます。

自分のお金に関する知識を元に、ユーザーの生活をより良くしたい・(勤務する会社ではなく)世の中に貢献したいと考えて活動している人たちもいます。

保険について相談するなら、そうした人にお願いしましょう。

保険関連で良いFPを探そうと思ったら、判断条件は簡単です。

・大手企業(保険会社)に勤務していない

・FPがメインの仕事である

特定の保険会社に勤めていたり、特定の保険会社のみの代理店をやっているようでは、公正なアドバイスなど期待できない、ことが多いからです(例外はあるでしょうが、、、)。また、他の士業(税理士や社会保険労務士)の仕事がメインで、FPがサブというのも避けたほうが良い気がします、、、。

『特定の会社に属するFPではなく、独立系FPに相談しましょう』で紹介しているFPは、一応上記の条件をクリアしている人たちです。参考になさってください。